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Politize! Conteúdos ricos, divertidos e gratuitos sobre política, formando cidadãos mais conscientes e capazes de mudar 0 Brasil. Acesse contribua em: www.politize.com.br LAVAGEM DE DINHEIRO: QUE É? LAVAGEM DE DINHEIRO é processo de ocultar a origem, dono ou destino do dinheiro obtido ilegalmente ao escondê-lo dentro de atividades econômicas legítimas para fazê-lo parecer legal. COMO O DINHEIRO SUJO É "LAVADO"? processo básico de lavagem de dinheiro ocorre em três etapas. $ ETAPA 1: COLOCAÇÃO (PLACEMENT) OS "LAVADORES" SÃO: dinheiro sujo entra em uma instituição financeira geralmente na forma de depósi- traficantes de drogas, politicos, tos Esta é a fase mais arriscada funcionários públicos do processo de pois grandes quantidades terroristas de dinheiro são visiveis e bancos são obrigados a reportar transações de alto valor. ETAPA 2: CAMADAS (LAYERING) ETAPA 3: INTEGRAÇÃO (INTEGRATION) dinheiro passa por transações financeiras Após layering, dinheiro reencontra de para mudar sua forma e dificultar sua procura. origem em forma parecendo vir de uma layering pode consistir em várias transferências transação Isso pode envolver ações como: de banco: uma transferência bancária final para a conta de um entre diferentes contas: negócio local em que lavador está entre diferentes nomes ou paises; a venda de um comprado no de layering: com depósitos e retiradas para variar a a compra de bois de uma fazenda do lavador. com alteração da moeda do dinheiro com compra de itens de alto valor (barcos, casas, diamantes) para mudar a forma do dinheiro. POR ANO, A LAVAGEM DE DINHEIRO MOVIMENTA: A lavagem de dinheiro acontece em quase todos lugares do mundo esquema, pode envolver a transferência de dinheiro através de vários NO BRASIL, CERCA DE NO MUNDO, R$ 6 BILHÕES. CERCA DE US$ 1 TRILHÃO. Embora aumento dos esforços a nivel mundial esteja diminuindo a industria de lavagem de dinheiro, 0 problema é enorme e estão ganhando em geral. Politize!